针对炒币骗局的高发态势，监管释放重磅信号。近日，央行联合公安部、中央网信办、最高人民法院等十多个部委，召开打击虚拟货币交易炒作工作协调机制会议。

针对炒币骗局的高发态势，监管释放重磅信号。

近日，中国人民银行会同中华人民共和国公安部、国家互联网信息办公室、最高人民法院等十多个部委，举行打击虚拟货币交易炒作工作协调机制会议。

会议指出，因多种因素产生作用，虚拟货币投机炒作有了抬头之势，相应违法犯罪活动有时会出现，风险防控遭遇新形势、新挑战，同时还强调，虚拟货币不具备跟法定货币一样的法律地位，不拥有法偿性，不应该且不能够当作货币在市场里流通使用，与之关联的业务活动属于非法金融活动。

据不完全统计，在2024年，仅仅是前10个月的时间，全国范围内破获的，那些与虚拟货币有关的诈骗案件，数量达到8300多起，涉案的金额超过200亿元，其相比2023年同一时期，还增长了超过40%。

冷冰冰的数字背后，有着大量受害者的财富噩梦，还有万千家庭的血泪之训。

01

KOL喊单的“百倍币”

让散户血本无归

热衷于虚拟货币的那些人，很大概率都曾见过诸如此类的口号，比如“下一个百倍币”，还有“错过再等十年”，以及“5000元滚到100万，币圈滚仓的底层逻辑，并非是赌，而是可复制的纪律游戏”等等。

上一年暑期期间，有着将近80万粉丝数量的海外KOL Crypto Beast，疑似运用这套话术自行导演并表演了一场堪称教科书典范级别的收割闹剧，这场闹剧的受害者在全球范围内广泛分布，武汉的小杨就是其中之一。

两年多来，他一直关注着Crypto Beast，期间看到博主推荐过几个所谓“涨势不错”的代币，于是渐渐地，他放下了戒心。

7月初，Crypto Beast于社交平台，频繁地推广一种名为ALT的新代币，时而晒出“机构调研报告”，时而发布链上数据截图，借此营造出“升值潜力巨大”的虚假表象，并且直播展示自身仓位，以此打消观望者的疑虑。

起先，ALT的行情着实令人欣喜，它从0.039美元攀升至0.19美元，在仅仅短短两天之内，涨幅近乎已达4倍，而群里也持续不断地有人贴出“投资10万赚3万”的凭证。面对利益所带来的诱惑，小杨最终再也按捺不住，将准备用于结婚的30万元换成了ALT。

7月14日清晨时分，他瞅见ALT又往上涨了5%虚拟货币是不是骗局，心里头悄然自喜。然而没过多久，形势就发生了变化，仅仅历经4个小时，ALT的价格从0.19美元急剧狂跌到0.003美元，几近于归零。

小杨疯狂地去刷新页面，然而却已然没办法成交了。就在这个时候，他才留意到币圈侦探ZachXBT的曝光，为，Crapto Beast掌控着45个有关联的钱包，“拉盘出货”ALT，其合计套现达到1100万美元，并且那些“机构调研报告”“数据截图”全部都是提前设计好的剧本。

让他更加崩溃的是，这可不是 Crypto Beast 第一次作案了，它之前大力推举的 ALPHA、RICH 等等好些代币，全都是运用了类似的手段去收割散户的。

事情发生之后，Crypto Beast把账户给注销了，将所有推文都删除掉了，消失得一点踪迹都没有了，小杨的钱全都白费了。据了解，和小杨有着相同遭遇的散户仅仅在中文社区就有上百人。

广西的王先生，则被熟人拉下水。

2023年年底的时候，他被亲戚给拉进了一个群，这个群是所谓的“降维打击”群。在这个群里，除了有人分享炒币方面的“知识”以外，每天还都会有人发布MOS币的收益喜报，比如说“1万启动，月利20%”，又比如说“日入过千，月翻5倍”，还有“拉3个好友返现20%”。

群主宣称，MOS币是一种所谓的“去中心化金融新产物”，它拥有专门的Dapp应用，其背后存在着“实体项目支撑”迹象，并且群主还公布了线下培训会的视频，视频中显示培训现场满满当当地坐满了被称为“大佬”的人物。

一周观察过后，王先生有所试探地以1万元买入MOS币，并且按时收到了几百元的“返利”，这使得他完全放心下来，进而又追加了10万元投资。

但是没过一阵子，由于他急着要用钱，当他想要进行提现操作的时候却被告知“需要发展3名下线才能够实现解锁”。一直等到他好不容易把人给凑齐了，结果却发现群已经被封禁了，而且MOS币相关的Dapp也无法登录上去了。

警方展开介入调查之后，那所谓的MOS币，实际上就是不法分子所搞的那个传销组织自个儿搞出来的空气币，他们巧妙地弄些名目去包装，把它弄成去中心化金融平台，而后借助线下培训会、线上咱们说的群聊等这些机会，广泛地去撒网，多多地去吸收那些像鱼一样的人。

为使骗局更具逼真性，不法分子设置了战区，设置了先锋小组，每天召开晨会用以“鼓舞士气”，甚至伪造了“区块链技术白皮书”。

02

挺进下沉市场，

炒币骗局“围猎”老年人

当在互联网公司上班的苏然还在努力恶补虚拟货币相关认知的时候，她常常未曾想到，在遥远距离之外、处于下沉市场的隐秘角落之地，人们已然更早地接触过这一新兴物种了。只是，是以一种令人痛心之方式。

苏然姑姑有加起来约莫为五六年的一段经历，这段经历可堪称是一个专为处于老年这个阶段的人被“洗脑”，并且深陷虚拟货币骗局的典型样本，在这五六年里这位姑姑，接连落入有两个精心给布设好了的陷阱之中，最终造成了损失接近五十万元这样的结果。

一切始于那场赠送小礼品的产品宣讲会。

苏然回忆说着，姑姑是跟一群老姐妹一块儿去的，据说现场可以免费领取保健品。在会场内，有个自称是某国际金融集团“区域总经理”的主持人在那滔滔不绝地讲着，还有数位“过来人”依次上台，分享着用炒币达成财务自由、实现人士蜕变的传奇经历。他们讲的那些内容，听起来格外高端大气上档次，时不时夹杂着几句英文，还拿出国家扶持数字经济的政策文件以及区块链资料给大家传阅，老年人很难不被吓唬住。

自那天起始，姑姑差不多天天前往这家金融集团去“报到”。为了能够尽快获取金钱，她甚至于直接把钱转交给工作人员让其代为操作。“每天账户当中能够‘挖’出一两个币，姑姑对此深信不已，声称等币价再上涨些许便卖出进行变现。”。

起初的时候，姑姑确实是尝到了些许甜头虚拟货币是不是骗局，那三万块钱的本金居然赚了一万块钱的利润。这份在短期内所获得的回报，使得她渐渐地把她用于养老的钱陆续地投入进去。可是呢，好的光景并没有持续太长的时间，她的账户于是就变成了“无法登录”的状态，那些之前对她嘘寒问暖的工作人员也都消失得无影无踪了。

有在行业内的人士表明，“这一类的虚拟币资金盘，其本质实际上就是那样一种击鼓传花的模式，在早期参与其中的人，或许能够从中分到一点利益，而来得较晚参与的那些人，注定会是连本钱都无法收回的结局。”。

让人不禁感叹唏嘘的是，姑姑并没有实现觉醒。不长时间之后，她又被牵扯进了π币，也就是所谓的Pi币的骗局之中。

这款代币被吹嘘成“斯坦福博士所研发的区块链虚拟货币”，疯狂传播“获得银行认可”，“手机每日签到便可进行挖矿，无需成本就能赚大钱”，“在国外诸多地方都能够直接使用Pi币”，“1Pi等于2000美金”……

姑姑处在“Pi友”俱乐部那种高潮不断、气氛热烈的状态里，看着接连不断传来的捷报，抱着“当作副业来做”这样的念头，主动进入其中，在这期间，缴纳了诸如“验证费”，还有“激活费”，以及“名额抢占费”等各类费用。

为了使挖矿速度得以提升，姑姑准备好了三部手机，没日没夜地进行操作，并且积极邀请他人进行裂变，以此来获取更多的“算力加成”。她满心幻想着Pi币兑换成现金的那一天，能够带着一家老小出国去游玩。

毫无意外地，这次姑姑又当了“韭菜”。

事实上，在过去近两年的时间里，官方多次发布通知，告知大家要收紧钱袋：指明Pi币挖矿存在风险，需要慎重对待，它频繁地出现在社会新闻以及小红书、抖音等社交平台上，并且处于反诈宣传的重点名单之中，然而却没办法阻拦沉浸在发财幻想里的姑姑。

据姑姑说，在老家，像她这样因炒币被骗的老年人，不在少数。

03

结语

从KOL操控市场，编造“百倍币”神话，再到下沉市场中针对中老年人进行温情“围猎”，倘若深入探究每一个骗局，都必定会有我们所熟悉的情节：

用无风险、零成本、只需一部手机等话术打消投资者的戒心；

虚构诱人前景，宣扬所谓“稳赚不赔”，声称“躺赚分红”，还说“一年翻倍”等，借助拉人头返利的套路，以此来挑起投资者的兴趣。

包装虚假的项目，去编造白皮书，编造明星团队等背景，以此营造出无懈可击的“合规”假象。

伪装成马斯克、V神这般的名人，或者冒充知名机构，而去散布虚假的利好消息，意图借此诱导投资者进行买入操作。

返回到最初之地，欺骗之术无论怎样重复进行更深入的等级上的转变来获得更大进展，可不这点没有变革之处——凭借人们对于财运增长起来的焦急和渴望获得成功的急切情绪，穿透认知方面存在的不了解的区域之间的缝隙，吹出令人眼光昏花的迅速获取财富、在一个晚上就取得极大成功的“彩色的肥皂泡”，看起来光彩夺目极具吸引力，实际上一捅就破， finally只留下被掠夺之后的一片破败——像被狼群践踏过的田野一样凌乱不堪。

那通往财富的道路呀，从来不存在捷径，赚取钱财不容易，守护家财更是困难重重，将自己装钱的袋子保护妥帖，这比任何事情都要来得强呢。